[Oanda]【股票教学】FINRA是什么？介绍其成立宗旨与功能所在

什么是FINRA?
美国金融业监管局(FINRA)全名为Financial Industry Regulatory Authority, Inc.，成立于2007年7月，是美国政府授权的非营利组织，也是最大且独立的证券业自律监管机构。
FINRA的使命是监督美国的经纪自营商能公平和诚实的运作，以保护美国投资人的权益。因此FINRA监管对象包含了4,000多家经纪公司与全国约60多万名经纪人，并透过创新科技与AI学习技术关注每日市场所发生的事件。
金融业监管局与其他单位一样如: 证券交易所和证券投资者保护公司（Securities Investor Protection Corporation；SIPC），均受到美国证券交易委员会(SEC)监督。

FINRA发展沿革
美国金融业监管局（FINRA）由美国证券交易商协会（NASD美国当时最有影响的证券业自律组织）和纽约证券交易所监管局（NYSERegulation, Inc.），在美国证监会（SEC）的协调下合并所成立。
并于当年7月26日获美国证券交易委员会（SEC）批准，开始发挥其监管职能。FINRA 在全国设有19 个办事处和3,600 名员工，致力于确保美国金融市场的公平和诚实。


FINRA的成立宗旨与功能所在
美国金融业监管局（FINRA）成立的宗旨是保护所有在美国投资的个人，从投资金融商品到一般的贷款项目，都能获得应有的权利与保障。而FINRA主要功能是透过具有高效率的监管规范及法规遵循，同时运用科技技术来强化对投资人保护和市场诚信建设。
FINRA承接过去NASD的所有自律监管功能，其监管范围涵盖了证券业务所有的面向，包含对证券业的注册与教育相关业者和参与人员，制定法规政策和执行相关的法律遵循并实施自律规则，对于刚申请与刚进入证券产业的企业及个人发放执照，并制定相关的从业准则，也会进行检测了解法规的执行程度，并负责投资人与会员公司之间的争议仲裁。
FINRA另一个重要功能就是教育投资人，透过媒体宣传和召开各种形式的研讨会来帮助投资人了解金融知识，与熟悉基础的金融投资工具。此外，FINRA将原本“NASD投资者教育基金”，更名为“FINRA投资者教育基金”，主要用来资助投资人的教育发展与培训。在FINRA的官网上也为投资人提供了多元的投资信息与风险警示，来协助投资人降低风险。
FINRA也有权对于触犯联邦证券法规的企业和从业人员处以罚锾，并依照其违反的形式及对投资人损害程度，处以不同金额的罚锾、撤销执照、或从业资格。这些证券公司若没有受其他自律组织的监管（SRO, Self-regulatory organization），就需要申请加入美国金融业监管局（FINRA），受金融业监管局（FINRA）的监管。


FINRA保护市场诚信的五个步骤
FINRA 的使命是保护投资大众免受欺诈和不良行为的侵害。因此透过五种重要方式来实现这一使命，用以建立一个公平、诚信的交易市场，让每个投资人都可以放心地进行投资：
1. 透过执行规则来阻止不当行为
FINRA为美国的每一家经纪公司和经纪人制定并执行规章制度。其中包括要求所有经纪人都需要获得FINRA 的许可和注册，且透过FINRA的资格考试并符合持续教育的要求。
FINRA确保经纪自营商遵守FINRA的规则，还有联邦证券法和委员会的规则。数百名经过专业培训的FINRA 财务审查员每天都在现场，密切关注经纪人的运作方式，重点式的关注市场和投资者面临的最大风险。FINRA会进行例行检查，并根据投资者投诉和可疑的交易活动进行查询。
FINRA还审查所有经纪人广告、网站、销售手册和其他通讯，以确保经纪人以公平和诚信的方式提供信息。每年，FINRA 都会审查大约100,000 个从公司到投资者的个人广告和通讯。

2. 发现并防止美国市场的不当行为
FINRA 使用强大的技术来审视整个市场并检测潜在的滥用行为。透过各种数据收集技术来检测内幕交易以及公司或个人用来获得不公平优势的任何策略。
FINRA 平均每天处理370 亿笔（最多可达750 亿笔）交易，以构建完整、全面的美国市场交易图景。
并在幕后监测和打击欺诈行为，也与其他监管机构共享信息，必要时会采取重要行动，防止对投资人造成进一步伤害。

3. 惩戒违规者
FINRA拥有专家、 技术和权威人士团队，可以对不当行为快速做出反应。如果经纪人违反规则，FINRA可以对其进行罚款、停业或禁止他们进入该行业。

4. 教育和告知投资人
FINRA认为保护投资人的一个重要关键就是「教育」。FINRA为投资人提供工具和资源，帮助他们做出明智的财务决策。
透过FINRA 投资者教育基金会，为民众提供财务成功所需的资源，并教导投资人保护自己免受金融欺诈。在网站中提供许多关于投资和避免欺诈的免费资源，包括在线计算器和投资者提醒。

5、解决证券纠纷
FINRA管理最大的争议解决论坛，当经纪人和投资者之间出现问题时，专门用于解决投资者、证券公司和个人经纪人之间的证券相关纠纷。
FINRA的争议解决论坛是美国证券行业最大的论坛，处理了来自69 个听证地点与近100% 的证券相关仲裁和调解。
2020 年，美国金融业监管局FINRA：
对注册经纪人和公司的不道德行为提起了808 次纪律处分。
处以5700 万美元的罚款。
下令向受到损害的投资者赔偿2,520 万美元。
将970 多起欺诈和内幕交易案件移交美国证券交易委员会和其他机构进行诉讼和/或起诉。

可以到美国金融业监管局（finra.org）了解更多

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问：什么是FINRA?
答：美国金融业监管局(FINRA)全名为Financial Industry Regulatory Authority, Inc.，成立于2007年7月，是美国政府授权的非营利组织，也是最大且独立的证券业自律监管机构。
FINRA的使命是监督美国的经纪自营商能公平和诚实的运作，以保护美国投资人的权益。因此FINRA监管对象包含了4,000多家经纪公司与全国约60多万名经纪人，并透过创新科技与AI学习技术关注每日市场所发生的事件。
金融业监管局与其他单位一样如: 证券交易所和证券投资者保护公司（Securities Investor Protection Corporation；SIPC），均受到美国证券交易委员会(SEC)监督。

问：FINRA发展历史为何?
答：美国金融业监管局（FINRA）由美国证券交易商协会（NASD美国当时最有影响的证券业自律组织）和纽约证券交易所监管局（NYSERegulation, Inc.），在美国证监会（SEC）的协调下合并所成立。
并于当年7月26日获美国证券交易委员会（SEC）批准，开始发挥其监管职能。FINRA 在全国设有19 个办事处和3,600 名员工，致力于确保美国金融市场的公平和诚实。

原文转自：OANDA官网

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