[Oanda]外汇交易入门_新手如何选择适合的货币对来进行外汇交易

新手如何选择适合的货币对来进行外汇交易
外汇交易中的货币对是什么？

[Oanda]外汇交易入门_新手如何选择适合的货币对来进行外汇交易

外汇交易中的货币对是指，两个不同国家货币的组合。而且，外汇交易就是一种买入或卖出两个不同国家货币来获取收益的投资。

例如，把美国货币「美元」和日本货币「日圆」的组合显示为美元/日圆（USD/JPY）。代表买入美元卖出日圆来获取盈利。相反，卖出美元买入日圆也可以获取盈利。

也就是说，把美元/日圆的货币组合称之为货币对。在外汇交易中除了美元/日圆以外，还有欧元/美元（EUR/USD）以及英镑/美元（GBPUSD）等多种货币对。

左边是基准货币(基础货币)，右边是报价货币(计价货币)

[Oanda]外汇交易入门_新手如何选择适合的货币对来进行外汇交易

外汇交易中的美元/日圆（USD/JPY）以及欧元/美元（EUR/USD）等货币对，会用「/」分开显示。这时，左边所显示的货币对被称为基准货币，右边所显示的货币被称为报价货币。

基准货币是交易使用的货币，报价货币是结算使用的货币。例如美元/日圆，美元是基准货币，日圆是报价货币。交易美元/日圆时，盈亏将以日圆结算。另外，欧元/美元时，盈亏将会以美元结算。

外汇经纪商提供的交易平台通常都会自动将损益以帐户资金货币形式换算。OANDA提供的「fx Trade」「MT4」「MT5」交易平台都支援这种自动换算成帐户货币的功能。
外汇损益的计算
外汇交易中的损益最终会以帐户资金货币记录。例如，开户美元帐户，那交易损益就会以美元记录；如果是欧元则最终会以欧元记录。以下以美元帐户为例介绍计算损益的方法。

• 报价货币为美元：
  

在价格1.10000时买入1手EUR/USD，然后1.10100时卖出1手EUR/USD。
根据公式： 损益(美元) =(卖出价- 买入价) x 合约规格x 交易单位
损益：(1.10100 - 1.10000) x 100,000 x 1 手＝ 100美元

• 基准货币为美元，报价货币为非美货币：
  

在价格119.000时买入0.5手USD/JPY，然后在120.000卖出0.5手USD/JPY。
根据公式：损益(美元) = (卖出价- 买入价) x 合约规格x 交易单位÷ 平仓价
损益：( 120.000－119.000) x 100,000 x 0.5手÷ 120.000 ＝ 416.67美元

• 基准货币为非美元，报价货币为非美货币：
  

在价格0.89000买入1手EUR/GBP，然后再0.88500卖出1手EUR/GBP，平仓时USD兑GBP市价为0.80000。
根据公式：损益(美元)＝(卖出价- 买入价) x 合约规格x 交易单位÷ 美元兑报价货币市价损益：( 0.88500 － 0.89000 ) x 100,000 x 1手÷ 0.80000 ＝ - 625美元

有主要货币和次要货币
在外汇交易中，有美元、欧元等多种货币。每种货币的交易量也有所不同，交易量多的货币被称为「主要货币」，交易量少的货币被称为「次要货币」。
主要货币与次要货币相比交易量多，价格波动也比较稳定，所以，相对来说是容易交易的货币。
如果是新手的话，最好是从主要货币开始交易。

主要货币	次要货币
美元（USD）	土耳其里拉（TRY）
欧元（EUR）	南非币（ZAR）
英镑（GBP）	墨西哥披索（MXN）
澳元（AUD）	挪威克朗（NOK）
日圆（JPY）	波兰兹罗提（PLN）

有美元直盘和交叉盘货币对
在外汇交易的货币对中，有美元直盘和交叉盘货币对。美元直盘是指含有美元的货币对。主要有美元/日圆、欧元/美元、英镑/美元等。

而交叉盘货币对是指不包含美元的货币对。主要有欧元/日圆以及澳元/日圆等。另外，交叉盘货币对也被称为「合成货币对」。基本上，全球的贸易都是以美元为基准货币进行交易。在计算欧元/日圆的汇率时，会按照欧元和美元的汇率以及美元和日圆的汇率来计算。因为用两种不同货币对来计算，所以也被称为「合成货币对」。

如上所述，含有美元的货币对因为不需要重新计算，所以被称为美元直盘。而不包含美元的货币对需要交叉计算，所以被称为交叉盘货币对。

美元直盘	交叉盘货币对
美元/日圆（USD/JPY）	欧元/日圆（EUR/JPY）
欧元/美元（EUR/USD）	澳元/日圆（AUD/JPY）
英镑/美元（GBP/USD）	英镑/日圆（GBP/JPY）
纽元/美元（NZD/USD）	欧元/英镑（EUR/GBP）
澳元/美元（AUD/USD）	欧元/加元（EUR/CAD）

在外汇交易中选择货币对的方法
在外汇市场上有很多不同的货币对，每一种都有自己的特征。例如，流动性高的货币对和低的货币对、波动性高的货币对和低的货币对等。
如果还没有掌握好货币的特征就开始选择货币交易的话，很可能会产生巨大亏损。本篇文章专门为新手对于怎么选择货币对做详细介绍。

选择主要货币
如上所述，在外汇交易中有「主要货币」和「次要货币」。主要货币是交易量多的货币，而次要货币是交易量少的货币。
外汇交易中的价格是由买方和卖方交集决定的。交易量越大（市场参与者多）越容易找到买方和卖方，所以价格波动也比较稳定。
相反，交易量越小（市场参与者少）越不容易找到买方和卖方，所以价格幅度容易扩大，也容易急剧波动。
可以说，交易量少的次要货币价格波动不稳定，很容易出现突然变化。而交易量多的主要货币由于价格波动稳定、价格突然变动的风险小，所以适合交易。

货币	2016年	2019年	2022年
美元（USD）	43.8%	44.2%	44.2%
欧元（EUR）	15.7%	16.2%	15.3%
日圆（JPY）	10.8%	8.4%	8.3%
英镑（GBP）	6.4%	6.4%	6.5%
澳元（AUD）	3.5%	3.4%	3.2%

资料来源：BIS（世界外汇交易调查）
以上表格是国家清算银行每3年调查的外汇交易量。从最新2022年数据看美元占整体的44.2％，可以说是外汇交易的中心。
其理由是因为美元作为世界最大的经济体和军事强国美国的货币，拥有很高信用度。另外，作为基准货币，也被用于美国以外的贸易和金融交易中，也是各国外汇储备中需求最大的货币。
排在美元后面的有欧元、日圆、英镑、澳元排名也没有变化。

选择交易量多的货币对
外汇交易的中心虽然美元，下面再看一看每种货币对的交易量是多少。

货币对	2019年		2022年
	交易量	占比率	交易量	占比率
欧元/美元（EUR/USD）	1,584	24.0％	1,705	22.7％
美元/日圆（USD/JPY）	871	13.2％	1.013	13.5％
英镑/美元（GBP/USD）	630	9.6％	714	9.5％
澳元/美元（AUD/USD）	358	5.4%	381	5.1%
美元/加元（USD/CAD）	287	4.4%	410	5.5%

资料来源：BIS（世界外汇交易量调查）

从每种货币对的交易量来看，与美元相关的美元直盘也都排在前面。最新2022年数据显示，交易量占比率最大的货币对就是由货币交易量前2位货币组成的欧元/美元（EUR/USD），占比率是22.7%，接下来排在第2位的是美元/日圆（USD/JPY），占比率为13.5％。
这2种货币对再加上英镑/美元（GBP/USD），只这3种货币对就占了整体的一半左右。交易量多的欧元/美元和美元/日圆的话，由于价格波动稳定、价格突然变动的风险小，适合交易。

选择有波动性的货币对
波动性（Volatility）是指金融资产在一定时间段的变化。通常以一年内涨落的标准差来测量。外汇市场中价格大幅波动时被称为「波动性高」，而市场小幅波动时被称为「波动性低」。
在外汇交易中，如果没有波动性的话就不能获取盈利。这时因为要在价格上涨或下跌时来买入卖出才可以盈利。
也就是说，如果想要在外汇交易中盈利的话，需要找到「大幅波动的货币对」和有波动性的市场。

货币对	波动性 时间：2021年12月6日～2022年1月4日
美元/日圆（USD/JPY）	约49.3pips
欧元/美元（EUR/USD）	约67.2pips
欧元/日圆（EUR/JPY）	约82.6pips
英镑/日圆（GBP/JPY）	约113.1pips
英镑/美元（GBPUSD）	约82.3pips

以上表格是根据OANDA的「波动性图表」计算出来的每种货币对的波动性。总结了最近1个月（2021年12月6日～2022年1月4日）的波动性调查结果。

流动性是什么？
在外汇市场中经常使用「流动性」这一单词。一般来说，流动性代表可以很简单的兑换成金钱。也就是说，「流动性高=可以马上兑换成金钱」、「流动性低=不能马上兑换成金钱」的意思。
在外汇交易中流动性的意思稍微有些变化。一般指「流动性高=交易量多容易找到买方和卖方」、「流动性低=交易量少不容易找到买方和卖方」的意思。
另外，在外汇交易中还分为「因货币种类的流动性」和「因时间和市场情况的流动性」。

按货币种类划分的流动性
因货币种类的流动性是基于每种货币的交易量。如上所述，交易量多的主要货币的流动性高，而交易量少的次要货币的流动性就会低。
按时间和市场情况的划分流动性
外汇市场虽然原则上是24小时可以交易（不包括周六周日），但是也会有交易量少的时间和交易量多的时间。也就是说，流动性会根据时间而出现差异。
在流动性低的时间段，基本上主要货币的流动性也会降低，价格波动也会不稳定。
各国的节假日对流动性也有很大的影响。东京、新加坡是节假日的亚洲市场、英国是节假日的伦敦市场、美国是节假日的纽约市场，流动性都会降低，市场的交易者也会大幅减少，价格波动也会变的不稳定。
另外，从圣诞节到年底年初，以及复活节时期，每天的流动性都会降低，市场也会非常平静。有时，在重要经济指标发布前后的时间段交易量也会减少，导致流动性降低。
也就是说，虽然24小时（不包含周六周日）都可以进行外汇交易，但是并不是说每时每刻都适合交易。关于外汇交易的时间以及价格波动活跃的时间段等，请参考以下内容。


适合外汇交易新手的货币对是哪一种？
根据上述选择货币对的方法，推荐新手交易以下2种货币对。

适合新手的货币对	交易量・占比率（2019年） 时间：2021年12月6日～2022年1月4日	波动性
欧元/美元（EUR/USD）	1,584（24.0％）	约67.2pips
美元/日圆（USD/JPY）	871（13.2％）	约49.3pips

从交易量和流动性来看，美元/日圆和欧元/美元是适合新手的货币对。下面介绍欧元/美元和美元/日圆的特征。

欧元/美元（EUR/USD）
欧元/美元的交易量是世界第一的货币对。根据国际清算银行（BIS）在2022年发布的数据，占整体交易量的22.7％，排名第一。
另外，欧元/美元也是美元直盘货币对，因美元是世界的基准货币，所以交易量多，价格波动也相对稳定。是流动性高，适合新手的货币对。

美元/日圆（USD/JPY）
根据国际清算银行（BIS）在2022年发布的数据来看，美元/日圆的交易量是13.5%，仅次于欧元/美元，排名第2，可以说是流动性很高的货币对。
美元/日圆的价格虽然会受到多种因素影响而变动，其中最需要关注的就是美日两国的公债殖利率的差异。例如，美国公债长期殖利率上升市场就会买入美元，相反，长期维持低利率的日圆就会被抛售。
除了美日两国公债殖利率的差异以外，也需要考虑到两国的经济指标、以及投资机构和个人投资者的多空部位情况等多种因素。


外汇新手需要注意的货币对是哪一种？
接下来介绍外汇新手需要注意的货币对。

与英镑相关的货币对
与英镑相关的英镑/日圆和英镑/美元等货币对的波动性都比较高。因为在外汇交易中如果没有波动性的就不可能获取盈利，有波动性并不是问题。
但是，波动性太高的话风险也会随之升高。风险一般是指「危険」、「危険性」等。然而，在金融投资中风险的使用方法稍微有些不同，一般是指「不确定性」。
波动性是指价格的波动幅度很大，也就是价格高低之间的差异很大。盈亏幅度根据交易量而不同，可能会导致巨大盈利或是巨大亏损。
这意味着存在高度的不确定性，可以说，高波动性货币的风险（不确定性）也很高。
例如，2021年12月6日～2022年1月4日这段期间的英镑/日圆是波动性中最高的货币对，大约113.1pips左右。
交易波动性较高的英镑相关货币对时，风险（不确定性）也会增高。建议没有足够经验和技术的新手最好避免交易。
土耳其里拉、墨西哥披索、南非币等高利率货币对
因高利率而受瞩目的土耳其里拉、墨西哥披索、南非币等货币对，由于流动性低，价格波动也不稳定。

土耳其里拉/日圆（蓝色）、美元/日圆（红色）、欧元/美元（橙色）的波动幅度
以上图表是在2018年11月的土耳其里拉/日圆的波动幅度图表中加入了美元/日圆和欧元/美元的波动幅度。
可以看出，这个月的美元/日圆和欧元/美元的上下价格波动都控制1%以内，而土耳其里拉/日圆的波动幅度却有7％，幅度非常大。
另外，高利率货币还有破产和地缘政治等各种风险。建议没有足够交易经验的新手最好避免交易。


在OANDA可以交易的货币对一覧
以下是在OANDA可以交易的货币对一览表。
截止2023年1月OANDA可以交易48种货币对。

英文	中文
1	AUD/CAD	澳元/加元
2	AUD/CHF	澳元/瑞郎
3	AUD/JPY	澳元/日圆
4	AUD/NZD	澳元/纽元
5	AUD/USD	澳元/美元
6	CAD/CHF	加元/瑞郎
7	CAD/JPY	加元/日圆
8	CHF/JPY	瑞郎/日圆
9	EUR/AUD	欧元/澳元
10	EUR/CAD	欧元/加元
11	EUR/CHF	欧元/瑞郎
12	EUR/CZK	欧元/捷克克朗
13	EUR/GBP	欧元/英镑
14	EUR/HUF	欧元/匈牙利福林
15	EUR/JPY	欧元/日圆
16	EUR/NOK	欧元/挪威克朗
17	EUR/NZD	欧元/纽元
18	EUR/PLN	欧元/波兰兹罗提
19	EUR/SEK	欧元/瑞典克朗
20	EUR/TRY	欧元/土耳其里拉
21	EUR/USD	欧元/美元
22	GBP/AUD	英镑/澳元
23	GBP/CAD	英镑/加元
24	GBP/CHF	英镑/瑞郎
25	GBP/JPY	英镑/日圆
26	GBP/NZD	英镑/纽元
27	GBP/USD	英镑/美元
28	NZD/CAD	纽元/加元
29	NZD/CHF	纽元/瑞郎
30	NZD/JPY	纽元/日圆
31	NZD/USD	纽元/美元
32	SGD/JPY	新加坡元/日圆
33	TRY/JPY	土耳其里拉/日圆
34	USD/CAD	美元/加元
35	USD/CHF	美元/瑞郎
36	USD/CNH	美元/人民币（离岸）
37	USD/CZK	美元/捷克克朗
38	USD/HKD	美元/港币
39	USD/HUF	美元/匈牙利福林
40	USD/JPY	美元/日圆
41	USD/MXN	美元/墨西哥披索
42	USD/NOK	美元/挪威克朗
43	USD/PLN	美元/波兰兹罗提
44	USD/SEK	美元/瑞典克朗
45	USD/SGD	美元/新加坡元
46	USD/TRY	美元/土耳其里拉
47	USD/ZAR	美元/南非币
48	ZAR/JPY	南非币/日圆

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问：外汇市场美元交易量较多原因为何?
答：因为美元作为经济、军事都是世界第一强国美国的货币，在市场上的信用度很强。作为国际货币，除了在美国以外的贸易以及金融交易等各种交易中使用，也是各国央行的储备货币。

问：哪种货币对交易量最高?
答：货币前2位组合起来的EURUSD的占比率是24%，是交易量最高的货币对。占比率第2高的是美元/日圆，占比率为13.2%。所以，交易量多，也就是加入到市场的交易者多的货币对，因为很容易找到卖家或买家，在波动上都是比较平稳。

原文转自：OANDA官网

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