[视频] 福汇FXCM 威力学堂 资金管理1

福汇威力学堂，资金管理第一部分，

资金管理的基本知识
交易新手跟专业交易者有甚么分别？
交易新手所考虑的是自己会赚到多少金钱
专业交易者所考虑的是自己会亏蚀多少金钱

我们思考一下就可以看出两者的交易态度是不一样的，您可能会想如果交易者关注潜在的亏损，那他怎么可能赚钱呢？但是资深的交易都明白，盈利的关键之一是如何减少亏损，原因何在？
交易中一个事实是：如果长时间的进行交易，在某个时候很有可能出现亏损，如何控制这种亏损，对于长期交易的成功失败相当重要。

交易后我们应该坦然面对亏损，亏损在交易中不可避免。所以有必要并控制好风险，我们说过设置止损有助于增加长期盈利的可能，也可以在汇价不利于您时帮助平仓。如果交易亏损时，人的情绪肯定会受到很大的影响。因此，我们在入市之前就决定何时离场，如果交易后再根据交易的情况决定止损，则很容易受到情绪的影响。
没有预先认识风险的投资者，通常会经历3个心理阶段，最后亏损至保证金不足。
首先，当亏损出现时，您可能对扭亏为盈抱有希望。
当这种希望破灭时，您可能希望汇价可能的回到入场位置以挽回亏损。
最后希望变为绝望，您只能眼睁睁的看着汇价朝不利于您的方向发展，并最终在保证金不足时巨额亏损离场。

是什么出现问题了呢？
在交易的重要关头，我们很难做出好的决定，如果是实盘交易，您可能会因为贪婪和恐惧而做出决定。但是我们做出良好的决定是根据分析，而不是凭感觉。
您是否多次遇到过当您平仓后，汇价就朝您希望的方向发展，可能我们都遇到过此类情况，但只有那些决定不让此类情况再次发生的投资者，才能成为更好的交易者。
所以大家必须不断的总结经验，在以后的入市中把握更好的交易机会。认识风险和保护可能的盈利。

我们以投硬币为例，当我们选择硬币正反时，我们有50%的机会猜中。
如果我们猜中就赚1美元，猜错就亏1美元的话，结果会是怎样的呢，我们可能会打和。

因此，若要获利，便需符合以下两项条件中的任何一者：
1.掷硬币（交易）时，我们需要有更高的猜中机率
2.我们猜中时所获得的盈利要较猜错时所亏损的资金多

大部分投资者都想在猜对时的次数大于猜错时的次数。

如果，猜中的话 我们赚得2美元，猜错的话 我们输掉1美元。结果又会怎样呢？
答案是我们可能会持久的盈利，盈利的空间加大，我们当然想在1天24小时、一周七天内都在投硬币，即使我们连续5次猜错，我们还是会投第6次，为什么不呢？硬币本身没有错，而我的所做也没有错，因此我会坚持自己的策略。

获利的交易者知道无法保证任何一项交易将会获利，因此，他们会将自己从任何一项交易的结果中抽离，但是他们知道在一系列交易中他们极有可能获利，不管是10次、一个月、还是一个季度。他们都知道自己曾经获利过，所以既然策略一样，则他们在今后依然可能获利，这是专业投资者的长处。

如果把交易视为一项业务而不是消遣时，我们更容易避免情绪影响策略，因此坚持您的策略，并正确对待亏损，这也是专业交易者的品质之一。

让我们继续以投硬币为例，我们假设自己在一半的交易中获利，一些新手追求75%或更多的获胜机率，但问题是他们获利很小时所冒的风险很大。
我见过有些交易新手在一次交易中只获利10个点，在另一次交易中也只获利10个点，或者在第3次交易时多赚10个点，但他们在第4次交易时想要再赚10点时，市场逆转，最后亏损50点。
4次交易有3次获利是有可能的，但这种交易的最终结果是亏损20点。
所以单纯的追求胜率也是不行的哦，希望大家已经找到这个问题的答案了。
答案就是在猜对时赚取2美元，而所承担的风险是亏损1美金，这就是经典的1：2风险/回报比例率。
我们承担1美金的风险而预期回报2美元，或者是我们冒着100点的风险时，预期可获利200点。
我们追求50%的盈利机会，并在做对方向时赚得多，在做错方向时亏损少，即使对于交易新手，这也是可以做到的。但是，大家必须接受这个观点，并把它灌输到您的策略中，以便服务于您。
您是否看到过汇价离我们的盈利目标仅几个点时，回撤引发我们的止损更难过的事情嘛。不要沮丧此类事情发生，我们建议当市场向您的目标迈进一半时，将止损移到入场位置。
例如在1.45时买进EURUSD，在1.44设置100点的止损，在1.47设置200点的限价止盈。也就是使用1：2的风险回报率。但试想当您的目标达到一半，也就是1.46时，我们可以把止损价从1.44抬升至1.45，这意味着这笔交易最差会打和，也可能会赚取200点，因此，这是一项很好的交易。


资金管理的另一个重点是怎样管理账户，因此在入市之前，大家应该问问自己 我应该建立多少手交易？
为了便于您更好的理解交易数量，可以考虑以下问题：

假设您的账户结余为：5000美元，并且您交易了2.5手（250K）EURUSD合约，这意味着您的交易点值是25美元/点。
再次假设如果您在这笔交易中愿意承受100点的亏损，也就是2500美金的风险。对于一个5000美金的账户，冒着单次交易损失50%的风险是不合适的，不是嘛？
大家还记得投硬币的对比吧，从长期来看我们有50%的盈利机会，但是如果我们连续5次亏损会怎样呢？
答案是我们在下一次可能盈利之前就把账户亏光光了。
因此我们想着亏损的点数有限，账户亏损的金额有限，这样即使连续亏损几次之后，仍有钱可以交易。
我们建议，在任何一个时候亏损都不应超过账户资金的5%。


更好的计算交易数量，我们一起来做以下的计算。
$5000 * 5%= $250,保证每次交易的风险不超过5%，也就是每次交易的风险不超过250美元。
请遵循两个步骤：
1. 决定交易的止损距离
我们再次假设您在交易中愿意承受100点的风险。
2. 决定交易的点值
比如美元兑日元的点值为$1.1（10K合约为例），100点*$1.1=110美元，以此类推，如果我们成倍增加交易数量，1手加到2手 会是怎样的呢？
这意味着交易点值也翻倍了，每点点值从$1.1涨到$2.2。所以交易两手100点的损失为220美元。此时止损远低于250美元的最高风险。
交易3手又是怎样的呢？这样点值增加到$3.3，100点*$3.3=$330,这时>250美金，超过我们账户结余的5%。因此在本笔交易中我们应该建立2手交易。

值得着重强调的一点是，您在任何时候都不应该使账户承担超过5%的风险。
这并不意味着您可以建立5笔交易，而每笔交易冒着5%的账户余额风险，这样的话5笔交易的总风险就是25%，而不是5%。
在同一时间，很可能会找到很多的交易机会，它需要根据可用的资金和每笔交易所承担的风险，这样做虽然不能抓住每个交易机会，但保持耐性和贯彻一致是交易成功的关键！
请记住今天错过的交易机会，明天还可能再出现。


总结：

1.建立交易前识别出您将于哪个位置离场
2.使用保护性止损，及每当您进行交易时都在市场设置止损
3.使用1:2的风险回报比例，若您的胜率达到50%，长期下来您将有利可图
4.在任何一个时间都不应使5%以上的账户结余承受风险
5.任何时候都遵守所有规则！

感谢您花时间查看本贴，并祝您交易顺利！