[Oanda]【外汇入门】外汇交易是什么？详细介绍优缺点与获利方法等

什么是外汇交易？
外汇交易是“Foreign Exchange”的缩写，外汇交易指的是，买入一种货币，同时卖出另一种货币，因此外汇报价总是以货币对的形式出现，由报价(卖出货币) 与基准货币(买入货币) 来构成，热门的货币对有欧元兑美元（EUR/USD）、美元兑日圆（USD/JPY）、英镑兑美元（GBP/USD）等等。

而外汇市场最流行与流动性高的货币包含了美元(USD)、欧元（EUR）、英镑（GBP）、日圆（JPY）、瑞士法郎（CHF）、加元（CAD ）、澳币（AUD）和纽币（NZD）等等。

由于近年来外汇交易市场热络，投资商品的多元性也愈来越多，除了投资人熟悉的外币存款买卖之外，投资人还有另外一种外汇投资选择，就是「外汇保证金交易」。外汇保证金交易就是把外汇交易和保证金交易结合在一起产生的词。

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而保证金交易就是把保证金存放在外汇经纪商进行交易。换一种说法就是，把存放在外汇经纪商的钱作为担保进行交易。总的来说外汇交易以存放的保证金为担保，透过买卖日圆和美元等货币来获取利益的交易。



外汇交易中的损失和盈利是怎么产生的
在外汇交易中产生损失和盈利的原因主要有以下2种。

汇兑损益 隔夜利息/融资成本

下面逐个为大家做详细介绍。

汇兑损益
外汇汇兑损益是由于汇率变动而产生的损失和利益。请看下图。
例如，在1美元100日圆时买入美元。然后汇率上涨，在101日圆时卖出美元就可以获得1日圆收益。

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反之就是在1美元99日圆时卖出的话就会出现亏损。预测今后的汇率进行买卖交易时出现的损失和盈利被称为外汇差价利益。

隔夜利息/融资成本
隔夜利息就是透过2种货币的国家之间的利率差来获取收益。
在外汇交易交易中，买入高利率货币卖出低利率货币时，可以赚取之间的利率差。

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外汇保证金的交易优势
1： 杠杆交易以小搏大，小资金也可以交易
一般来说外汇的最小交易数量单位为1,000货币单位，也就是0.01手。

根据保证金的计算公式：
所需保证金=现在的汇率×交易数量単位（1,000货币等）÷杠杆

以欧元/美元交易为例，1欧元=1.1500美元时，用200倍杠杆交易0.01手(1,000货币单位），所需要的资金（最低保证金）为5.75美元，
1.1500×1000÷200=5.75
也就是说，只需要5.75美元就能交易0.01手的欧元/美元货币对。如果是选择杠杆为100倍时则需要11.5美元。
因此可以得出杠杆越大所需要的最低保证金就越少。


2：没有交易手续费，可以低成本开始交易
外汇交易没有基本的交易费用。由于没有开户费、帐户维护费、止损费等，可以说这是一项低成本的投资。

但是，虽然交易费是免费的，但每笔交易都会有有点差（买入价和卖出价之间的差）。

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以欧元/美元（EUR/USD）MT5报价为例，左侧为卖出价（1.17463），右侧为买入价（1.17474），用买入价-卖出价，就可以算出点差。



3：市场多空都可以交易赚取收益
外汇交易是可以从买入和卖出双方赚取收益。
在多头上涨趋势中先买后卖，在下跌趋势中先卖后买，因此不管市场现在处于多空哪一种局面都可以进行交易赚取收益。


4：主流货币对不多，新手也可以容易选择
外汇交易中的货币对很多，但是主流货币大概有20多种。
如果不知道如何选择的话，可以先从最常见的欧元/美元（EUR/USD）交易。



5：原则上可以24小时进行交易
原则上外汇交易是除了周六周日以外可以24进行交易。


另外，因为有实施夏令时间的国家，所以，夏令时间和冬令时间的开盘时间会有1个小时的时差。

以下是实施夏令时间的外汇交易的交易时间。

夏令时间冬令时间（Open）
交易时间（台湾时间）周一的AM5点～周六的AM5点周一AM6点～周六的AM6点
因为外汇交易是原则上除了周六周日以外可以24小时进行交易，是平常很忙没有时间的人也可以容易投入进去的投资方式。


外汇交易的缺点与风险
以下是外汇交易的缺点和风险

杠杆交易损失也会扩大 不能保证本金和收益

下面逐个为大家做详细介绍

杠杆交易损失也会扩大
杠杆虽然是外汇交易的优点之一，同时也具备很大风险。
可以用小资金获取很大的收益，但是损失也会随之扩大。
杠杆越高风险越大，根据自己的保证金设置杠杆非常重要。

不能保证本金和收益
外汇交易是不能保证本金和收益的金融商品。
利用高杠杆冒险交易的话，一旦损失超出帐户资金的话还需要补交保证金。在自己可以容忍的风险范围内交易非常重要。


外汇交易中常用知识
外汇保证金如何计算
假设现在的欧元/美元(EUR/USD)汇率时1欧元兑1.1500美元。

而欧元就是要买的商品(基础货币) ，则美元就是计价的币别。

因此购买1欧元需花1.1500美元。

外汇保证金的单位是＂手＂。

交易1手所需要的保证金可以按照杠杆方式来计算。

所需保证金=现在的汇率×交易数量単位÷ 杠杆（200倍）

1手外汇保证金=100,000的基础货币单位，计算公式就是「1.1500×1,000÷200=5.75」。也就是说，需要5.75美元的保证金。

另外交易1手需要的保证金也可以按照保证金比例方式来计算。

基础货币为美元保证金计算:
这边以OANDA 的USD/JPY来当范例。

原始保证金=契约规格x交易单位（手数）x保证金比例

保证金=1,000x0.01手x0.5%=5，也就是说，需要5美元的保证金。

基础货币为非美元保证金计算:
这边以OANDA 的EUR/USD来当范例。

原始保证金=契约规格x交易单位（手数）x保证金比例x商品汇率(换成美元计算)

保证金=1,000x0.01手x0.5%x1.1500=5.75，也就是说，需要5.75美元的保证金。

杠杆是什么？
所谓的外汇交易杠杆，是指能进行存入保证金几倍大规模的交易机制。一般也称作「杠杆原理」。

比方说，存入1万保证金只能进行1万额度的交易。但是若以200倍杠杆交易时，1万保证金则可进行200万额度的交易。

像这样以较小额的保证金进行保证金好几倍额度的交易，这种机制称作杠杆。不过杠杆也存在风险，须多加注意。



点差是什么？
外汇交易中的点差，是买价（Ask）与卖价（Bid）之间的价差。这个价差就称作点差（spread）。

公式：点差(spread) = 买价(Bid) – 卖价(Ask)

而且点差会因为外汇交易公司或货币对、市场状况等变动，交易者应尽量避开点差容易拉大的时段进行交易。



外汇交易下单方法
外汇交易中主要分为2种下单类型：
1：市价单
市价单乃是立即进行交易时的下单方法。具体而言，就是「以目前的价格进行交易」时使用的方法。

2：挂单（限价单与停损单）
挂单（限价单与停损单）则是预测未来价格下单的预约单。

限价单（limit order）: 以相对于目前的价格，指定较为有利的价格下单。

（例如买单就是限定比目前价格更低的价位，卖单则是限定比现在价格更高的价位）。

停损单（stop order）: 指定较目前价格不利的价位下单。

（例如买单就是限定比目前价格更高的价位，卖单则是限定比现在价格更低的价位）。

此外，对于持有的部位还可以设定停损与停利单。

交易者对自己持有的部位进行平仓，则可以同时发出确定获利的订单（停利单）与止损的订单（停损单）。

在同时发出上述2种订单后，当价格变动达到其中一种订单的约定价格时，另外一张订单就会自动取消。

因此，只需发出上述2种订单，然后等候价格变动到达其中一种订单价位即可。交易者不需紧跟着市场变动，当价格上下移动时就会自动交易结算。



新手如何开始外汇交易
1：学习外汇的基本知识
新手刚学习外汇交易时，首先需要学习的是基本知识。了解外汇交易是一种什么样的投资、如何产生获利、以及专门术语等最基本的知识。

2：透过模拟交易体验外汇交易情境
在刚接触外汇交易时，因为没有实际的交易经验，因此在对于投资策略与交易系统的使用上会不熟悉就产生亏损。所以我们建议投资人可以先从模拟交易开始，模拟交易是指用虚拟的资金进行交易。因为不是使用实际资金交易，所以即便交易失败也不会产生实际资金的亏损。在精神上也没有任何压力，可以轻松体验到外汇交易。

OANDA为投资人提供了模拟交易，可以非常简单的免费体验到外汇交易。欢迎使用。

3：用实际资金进行外汇交易
在学习了一定的外汇基本知识、体验了外汇交易过程后，就要开始用实际资金交易。但是，如果没有任何计划就开始交易的话，很有可能就会失去宝贵的资金。

所以建议刚开始投入实际资金时，可以用小额资金开始，等慢慢掌握交易策略与系统的使用习惯，这时再来逐步放大操作的资金是最为安全。



如果确定要进行外汇交易，就要选择一个可靠的外汇经纪商开户。OANDA的开户十分简单，只需要在线申请最快当天就可以开户成功。开户时也不需要准备身分与住址证明。

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问：外汇交易中的汇兑损益如何计算?
答：例如，在1美元100日圆时买入美元。然后汇率上涨，在101日圆时卖出美元就可以获得1日圆收益。反之就是在1美元99日圆时卖出的话就会出现亏损。预测今后的汇率进行买卖交易时出现的损失和获利被称为外汇差价利益。

问：外汇交易有何成本?
答：外汇交易一般都没有交易手续费或定额的手续费。交易成本只是买价和卖价之间的差（点差）。例如，点差是0.01时，交易1,000货币是50日圆，10,000货币时是500日圆的成本。（500日圆=大约5美元=140台币）

问：外汇交易要注意哪些风险?
答：杠杆虽然是外汇交易的优点之一，同时也具备很大风险。可以用小资金获取很大的收益，但是损失也会随之扩大。外汇交易是不能保证本金和收益的金融商品。利用高杠杆冒险交易的话，一旦损失超出帐户资金的话还需要补交保证金。在自己可以容忍的风险范围内交易非常重要。

原文转自：Dailyfx

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