选择有效的资金管理Money management

莫等闲 · 发表于 2020-11-13 08:36:05

如果您决定在外汇交易界闯出一翻名堂，那么资金管理是无法绕开的话题，让我们从问这个问题开始：“您在一笔交易中可以承受的最大损失是多少钱？”

如果您的答案是：账户资金的2％、30点或100美元，那么您仍然应该阅读本贴，因为您可以在其中找到新的东西。

什么是资金管理？
我相信每个人开户的初衷都是赢钱，特别是稳定的赢，但我们潜意识里永远在刻意回避一个话题：亏钱。
如果您能耐着性子看我水这么多字的贴，您可能已经知道，外汇交易亏损是不可避免的。任何有经验的交易员都会告诉您，亏损是正常的，而我们能做的最好的事情就是控制亏损的大小，这是我们可以人为控制的，这也就是发明资金管理的原因。

资金管理Money management（MM）是用于管理交易者帐户交易规模的策略。简而言之，资金管理确定您交易的手数。资金管理的目的是尽可能的控制亏损的大小，以实现账户的稳定增长。显然，资金管理不能增加您交易的成功率，但是可以显着减少由于一两次或数次连续交易失败对账户造成的毁灭性打击。

让我们分析最流行的资金管理方法，并选择最适合自己的：

固定手数Fixed lot
固定百分比Fixed percentage of deposit
逐步增加手数Step-by-step lot size increase
网格Martingale
网格2 Anti-martingale

固定手数

选择有效的资金管理Money management

这是最简单，最流行的MM方法：我们需要为仓位选择一个固定的交易手数。无论止损和止盈的大小如何，我们执行相同的交易量。
这种资金管理方法的优点在于，它简单，易于使用，对任何新手交易者都非常有用。
而缺点是可能完全缺乏任何资金管理。
因为当您的账户资金增加时，您执行先前的交易手数，就无法资金利用最大化，从而无法发挥交易策略的潜力。
但是，对于大多数交易者而言这种方法绰绰有余，因为这种方法通常不会赚钱。

固定百分比

选择有效的资金管理Money management

每次开立交易时，您都会以账户余额百分比自定义手数，在计算手数时一定考虑止损的大小。交易者通常同意在单笔亏损限定1-2％，而激进交易者的单笔亏损常高达10％以上。
固定百分比的好处在于，它考虑到了资金的增长以及由于一系列亏损交易而导致的账户减少。
但是，该方法也有缺点。例如，短线交易者每天操作数十笔以上的交易时，每次计算手数就显得比较烦。通常百分比计算结果为0.6843手，您取整为0.7手，这要容易得多。

分步批量增加

选择有效的资金管理Money management

它改善了前两种方法，通过一个示例轻松地解释该方法的核心。假设您有一笔10,000美元的存款，并且您要交易的初始手数为1。当您赚取3,000美元时，您的账户余额为13000美金，那么您的交易手数增加到1.3手。当您的账户资金增加到$ 16,000时，您的交易手数为1.6手，依此类推。
如果您的资金减少，手数也可以按比例减少。
这种方法简单易用，不需要复杂数学计算；此外，它还考虑了账户资金的增减。
缺点是：使用不同的止损时，会导致不同百分比的损失；同样适用于不同的止盈。

网格
这是一个令人恐惧的策略，尽管该方法最终都是无利可图的，但是由于该方法产生了有利可图的的幻觉，新手交易者非常喜欢。
该方法的核心如下：每次亏损后，下笔开仓将是此前的1.4到2倍，以此类推，因此只要您有一交易是赚钱的，就可以弥补此前所有的亏损。
以下表格详细说明此方法的工作原理。

选择有效的资金管理Money management

优点：由于是仓位加倍，所以只要能稳定50%的交易胜率，则方法便有利可图。
缺点很明显：爆仓的可能性很高。

网格2
与前一种方法相反。每当我们获利时才会增加手数；如果亏损则将手数重置为初始手数。
使用此方法时，我们主要期望获得一系列超级成功的交易。
该方法具有让利润奔跑的潜力，不过具体的个人，投资人可能根本不足以等到这种大笔加仓交易。

方法比较
仅当经过测试的获胜策略，才应考虑用于实盘。否则，就是拿自己的血汗钱冒险。
所有方法都有优点和缺点，但是我们对最稳定的MM方法感兴趣，稳定的方法指的是与下图表有点类似的东西：

选择有效的资金管理Money management