「IG集团」如何交易外汇

当您学习如何交易外汇时，不难发现为什么交易者如此喜欢这个市场。外汇市场中每天24小时有主要货币对、新兴货币对、少见货币对等大量不同的货币对可以交易。本文将通过例子带您了解如何使用差价合约（CFD）或透过外汇券商交易外汇。

外汇交易步骤：
学习任何金融市场的交易都容易令人望而生畏，因此我们将外汇交易分解为一些简单的步骤来助您入门：

• 决定您希望如何交易外汇
• 了解外汇市场的运作方式
• 开设帐户
• 制定交易计画
• 选择外汇交易平台
• 开立、监控和关闭您的第一个仓位
  

一、 决定您希望如何交易外汇
许多外汇交易发生在全球的主要银行和金融机构之间，他们每天都会进行巨额的货币买卖。然而，对于无法进行数十亿美元外汇交易的个人交易者，有两种主要方式可以参与外汇交易：外汇CFD或通过券商来交易。

外汇CFD是什么？
外汇CFD是一种合约，表示您同意交易一组货币对的开仓价位与其平仓价位的差额。做长仓的话，如果外汇价位上升，您便可赚取利润。但如果价格下跌，您便有所亏损。做短仓的话，则刚好相反。
外汇只是CFD交易的其中一种市场。

通过券商来进行外汇交易
通过券商（或者银行）来进行外汇交易与差价合约交易的方式大致相似。您都是在投资货币对的价格变动，而不需实际拥有相关的货币本身。如果您认为货币对的价格会下跌，您可以做短仓而不做长仓。

但是，如果您通过券商来进行外汇交易，您便不会获得进入其他投资市场的渠道。


二、 了解外汇市场的运作方式
当您想要交易货币时，首先要学习的是外汇市场的运作方式，这个市场与股票或期货等经交易所运作的系统非常不同。
外汇交易并非通过一个中央交易所来进行，而是透过银行网络来买卖货币。这称为场外交易，或称作OTC市场。这方式之所以能够运作，是因为这些银行扮演做市商的角色，他们提出一个买入价格来买入某货币对，以及一个卖出价格来卖出外汇货币对。

通过外汇券商交易
大部分散户交易者都不会直接与主要银行买卖外汇，他们会选用外汇券商。外汇券商代表您与银行协商，为您寻找最优惠的价格，再算上他们自己的市场点差。
有些券商会容许您直接参与做市商的订单簿。这称为直接市场接入，英文简称DMA，意即专业交易人士可以在无点差的价位买入和卖出外汇，无需以券商加上佣金后提供的价格来交易。

三、 开设账户
如果您想通过CFD来交易外汇，您需要拥有一个杠杆交易券商的帐户。
您可以在几分钟内开立一个IG 帐户，在您打算交易之前，您无需存入任何资金。


四、制定交易计画
如果您是市场新手，制定交易计画尤为重要。交易计画有助您于决策时免受情绪影响，并提供一个体系助您在开仓和平仓时有所依据。您可能还考虑采用外汇交易策略，以指引在市场中找到获利机会。
选定了外汇交易策略后，是时候实行计划了。在您想要交易的市场中选用喜爱的技术分析工具，并决定首次的交易。
即使您打算成为纯粹技术交易者，您也应该留意任何可能导致市场波动的讯息。例如，即将发布的经济公告可能会在整个外汇市场引起反响，您的技术分析未必将这一点纳入考虑。


五、选择外汇交易平台
我们的交易平台可以为您提供更智能、更快捷的外汇交易方式。您可以透过IG交易平台来进行交易：

• 网络浏览器
• 移动应用程式
• 先进的第三方平台，例如MT4
  

我们每一个CFD交易平台都可以根据您的交易风格和个人设置进行定制，包括个人化提醒、互动图表和风险管理工具。


六、开立、监控和关闭您的第一个仓位
当您选定平台后，便可开始交易。只要打开您所选市场的交易单，便可见到其中列出的买入价和卖出价。您亦可以决定您仓位的规模，并加入任何止损指令或限价指令以在价位到达特定水平时达成交易。如要做长仓，可按买入；如做短仓，则按卖出。
您可以在交易平台的仓位部分监控您的利润/亏损。
当您决定要平仓时，只需开设一个与您开仓时方向相反的交易。现在，让我们了解一些外汇交易的例子及其可能的结果。

外汇交易示例

交易英镑/美元的CFD
英镑/美元卖出价为1.35540，买入价1.35560。您认为英镑/美元会跌，因为英格兰央行可能会减息，因此您决定以1.35540卖出五手标准合约。
每份合约相当于100,000单位该货币对的基准货币。以这个示例而言，卖出每一份英镑/美元标准合约相当于以￡100,000买入$135,540，因此您的仓位总值为$677,700 (￡500,000)。
CFD是一种杠杆产品，因此您不必预先支付您仓位的全部价值。上述英镑/美元交易的保证金要求为0.50％，因此您的保证金将是您交易总敞口的0.50％，即$3,388.50(￡2,500)。

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如果您的预测是正确的
英镑一如您所料下跌。当买入价跌至1.35440时，您决定平仓。
要计算您的利润，可将开仓和平仓价格的差额乘以仓位数量。1.35540 – 1.35440 = 10点，乘以五份CFD，即可得利润是$500.00（需扣除任何隔夜费用）。另一种计算法，是您开仓时买入的$677,700.00现在已值￡500,369.17 ($677,700/1.35440)，因此您的利润是￡369.17 (￡500,369.17 – ￡500,000.00)。

计算您的外汇CFD利润
1.35540 – 1.35440 = 10点，乘以五份CFD，即可得利润是$500.00。
记着您只需为隔夜未平仓的仓位支付隔夜融资费用。佣金收费只适用于交易外汇直接市场接入。

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如果您的预测是错误的
英镑/美元不跌反升。当买入价升至1.35700，您决定减少损失，做一单反向交易。
价格上涨了16点，您仓位的价值将下跌，亦即您亏损了$800.00。（另加任何隔夜费用）。

计算您的外汇CFD损失
1.35540 – 1.35700 = -16点，乘以$50.00，得出亏损为$800.00。

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卖出GBP/USD：外汇CFD交易示例

基础价格	1.35550
卖出/买入价格	1.35540 / 1.35560
交易	以1.35540卖出
交易数量	5份合约(每份合约100,00英镑)
保证金	2,500英镑
佣金	无
其他潜在费用	如果您持有仓位超过22:00 (GMT)，需支付隔夜融资费用。您可能需要缴纳税款。
示例1	平仓价格：买入价格1.35440 1.35540 - 1.35440 = 10 50 x 10 = 500美元 盈利：500美元
示例2	平仓价格：买入价格1.35700 1.35540 - 1.35700 = -16 50 x -16 = 800美元 亏损：800美元

常见问题

• 要开始交易外汇CFD，我需要多少资金？
  

要开始进行外汇交易，您需要确保交易帐户中有足够的资金。与股票市场不同，外汇没有强制的最低要求。即您所需的资金可以基于您的目标和交易习惯而定，但通常建议交易者在每笔交易中的风险不应超过帐户资金的1％。举例说，如果您的帐户内有10,000美元，那么您可以决定单笔交易的风险不超过100美元。

• 要开始交易外汇CFD，我需要些什么？
  

一旦确定了可用的资金，您就需要开始准备您外汇交易计画的其他部分，这应该包括你希望退出外汇交易的时机、你愿意用于交易的时间、对您想要交易的市场的研究、您的风险管理策略和交易策略。

• 是否任何人都可以交易外汇CFD？
  

无论您是彻头彻尾的交易新手还是拥有其他市场交易的经验，外汇市场的波动性都是一个非常独特的环境，需要时间来理解。但是，只要增进自己的交易知识，建立外汇交易策略并积累在市场交易的经验，任何人都可以进行外汇交易。

• 怎样才算是一个好的外汇交易策略？
  

一个好的外汇交易策略能最大程度上符合您的目标和可用时间。例如，采取日内交易策略，即在一个交易日内开仓和平仓，利用货币对价格的小幅波动来获利。另一方面，中长期交易策略是指持有仓位较长时间并利用价格大变动获利的策略。若要成功，两者都有不同的时间投放和不同的技术要求。

• 哪些货币对的价格变动最大？
  

外汇市场的特点是波动性大，即使一货币对在某一星期内的价格变动很大，下一个星期也有可能出现价格变动很小的情况。然而，大部分外汇交易量都来自少数几种外汇货币对，包括欧元/美元、美元/日元、英镑/美元、澳元/美元和美元/瑞士法郎，因为这些货币对吸引了大多数的交易者，所以波幅亦通常最大。