外汇资管/托管 从来不缺庞氏欺诈

Fintech FX、MIA的客户账户一夜之间爆仓变为负余额数，该外汇平台已失联，应似跑路无疑。
米治外、丰帝加外汇自称是托管类的交易平台，专业操盘手代客理财，客户只需跟单赚钱，简直不用耗费一个脑细胞，听起来真是美滋滋。
外汇老司机，听到外汇资管公司、托管交易这类套路，闪过脑海的第一个念头是不是欺诈？ 很明显嘛，之前号称国内最大的庞氏欺诈外汇公司IGOFX到目前某顿外汇、某美外汇等，无不是采用庞氏欺诈手段，这种简单又粗暴的方式，将那些贪婪的普通投资人诱入骗局。


据《经济观察报》报道，6月4日，西安的李莉（化名）面对前一天自己在米治的账户余额还有30,000多美元，一夜之间变为“-2171.44”美元，惊愕而又手足无措。和李莉一样的是，数百位在米治平台投资者账户，均遭遇了由“盈利”突然变成“亏损”的情况，他们来自湖南、广东、山西、陕西等多个地区。目前，已有多位投资人选择报警。


据了解，湖北武汉警方已对一位米治平台用户的报警给予立案。当地警方一位人士称，关于米治平台案件属于“传销式非法集资案件”，公司虽然在国外注册，但是在国内一般有代理公司，受害者先在当地经侦报案，然后调查出代理公司在国内的注册地，进一步调查。


MIA/Fintech FX是家什么样的公司？
在经过查询资料后发现，MIA/Fintech FX无法在网站上提供公司地址。其网站上显示公司创始人名为Antonio Ferez。

这位Antonio Ferez的创始人被描述成一位知名的宏观经济分析师，同时是东南亚的外汇交易专家。MIA网站显示：“2007年，25岁的Ferez在股市赚到第一桶金，随后高度的商业灵敏度和专业的资金管理能力使他的个人财富猛增57倍。”

问题是，除了在MIA的营销资料上，Ferez并没有任何真实的电子交易记录。

有人扒出Antonio Ferez的社交平台，状态只更新到2014年。尽管这个人是真实存在的，但是很难找到他的金融行业背景。

除了所谓的创始人Antonio Ferez，MIA米治平台还有一名CEO，名字是Jensen Choong。同样“走狗屎运财富增长57倍”的神话也发生在Choong的身上，并找不到他的任何金融背景。

MIA米治平台在马来西亚的联系人名为Dato Paduka Zamri Nazir。这个人的金融交易故事同样只存在于该公司的营销资料中。


Dato Paduka Zamri Nazir
MIA米治平台的幕后运营人来自马来西亚，但是其实际运作地点却在其他地区。很显然，Antonio Ferez和Jensen Choong都不过是公司雇佣的“演员”，甚至是否有真实的人存在还是一个问号。

可以说，MIA米治平台的一切宣传都只存在于其营销形象中。下面是该公司一直大力推销“全球顶级交易大师”James Harrison：

这个人和MIA米治平台的另一家公司FintechFX（丰帝加）有合约。FintechFX就是MIA米治平台在澳洲的壳公司。资料显示，该公司注册于澳大利亚，时间是2017年10月，公司的全称是My Group Fintech Co Pty Ltd。FintechFX提供的运营地址是澳洲的一个住宅区。

澳洲通常在一场诈骗崩溃后才开始介入监管流程，这也是为什么一些马来西亚诈骗案经常以澳洲等地的其它身份进行掩盖。另外，澳洲和英国监管非常容易被一些不法分子套牌克隆。

2018年数据显示，MIA米治外汇网站的主要浏览人群还是来自马来西亚和新加坡，占比分别是41%和37%。该公司的主要投资者客户也是在马来西亚市场。2018年底开始，主要是中国、马来西亚等主要东南亚国家。

接下来看看MIA到底是什么样的一个运营模式：
产品
MIA米治平台没有任何产品或服务，它只是在推广其会员资格。

资金补偿计划
MIA米治平台承诺会员投资后会有丰厚的回报，每月高达12%-16%，每笔投资的回报上限是24.5%。如果想要更高的回报，客户必须增加投资金额。

会员等级
MIA米治平台的会员分为如下4个等级：
1. 普通级别：注册并至少投资一次；
2. 经理级别：个人至少投资3000美金，至少发展了4个投资的下线会员，并说服他人共投资150,000美金；
3. 代理经理级别：个人至少投资5000美金，至少发展了5个投资的下线会员，并且其中3个已经成为经理级别；
4. 区域经理级别：个人至少投资10,000美金，至少发展了6个投资的下线会员，并且其中3个已经成为代理经理级别。


发展下线的佣金
MIA米治平台是典型的金字塔式骗局（详见《详解“金字塔骗局”如何运作：为什么你不可能赚钱》），利用新会员投入的资金去返给老会员，用一张经典的图来表示就是这样的：
所有会员招募的新下线都只比他们自己低一级，于是形成一个无限发展的金字塔。这也是为什么在诸如GCG Asia这种金融传销公司曝光后，这些所谓的“领导人或上级代理”还一个劲跑出来辟谣维护。

资金返还的方式也很直接，新会员投资的资金中5%归1级会员，4%归2级会员，3%归3级会员，1%归4到6级会员，0.5%归7到8级会员......

会员级别高的投资者还能获得额外的利润，比如经理级别可以获得1.5%的无限次利润，代理经理级别可以获得3%的无限次利润，区域经理级别则是4.5%......

经理级别的管理奖金
这属于经理及以上级别的额外回报。经理级别和代理经理级别可以获得0.5%的管理奖金，区域经理则获得1级会员的1%奖金、2级3级会员的0.5%的奖金。

MIA米治平台骗局的特点
财经媒体曾多次报道过马来西亚猖狂的金融传销诈骗案。这些诈骗案常带有类似的特点，MIA米治平台一个不落的全都中了：
1. 在澳大利亚或者新西兰有壳公司，用于洗钱；
2. 有政府官员的参与，职位不低于拿督；
3. 宣传公司的投资者客户不可能亏损；
4. 管理层只是傀儡，背后有神秘的金主。

类似MIA米治平台这样的金字塔骗局，一路壮大的过程中其实不乏质疑的声音，但是这些声音常常被网络上一些“理直气壮”的说法给压下去了：

“他们是正规平台，因为我看过他们监管消息，还带我们参观了当地的监管机构！”
“这些人的交易历史都是有据可循的，你看看这些交易记录！”
“（别总是怀疑别人，毕竟）你们一直都有能力掌控自己的资金！”
“诬蔑，没有任何证据，收了多少钱写文章？”

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这都不算庞氏欺诈，什么算呐？ 套路始终如一，有求于人才会受制于人。

本文转载自：汇商传媒